产品或服务风险等级名录

【来源:】 【发布时间:2019-12-13

声明:本公司网站提供的任何信息仅供参考,投资者使用前请予以核实,风险自负。在本文作者所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有任何利害关系


    为有效指引公司提供产品或服务部门对产品或服务进行风险分级,依据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》的产品或服务风险等级名录制定公司产品或服务风险等级名录名录。

    提供产品或服务部门可参考本名录并依据监管规定细化本部门的产品或服务风险等级评价标准,科学有效评估产品或服务的风险等级,并根据法律法规、监管规定以及信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等方面的变化及时调整产品或服务的风险等级。

    提供产品或服务部门评估相关产品或服务的风险等级不得低于本名录下述列示的风险等级。

基础风险评级

投资标的

低风险

包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务

中低风险

包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务

中风险

包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、创新企业股票或存托凭证、股票质押式回购(融入方)、约定购回式证券交易(融入方)及相关服务

中高风险

包括但不限于退市整理期股票、港股通股票(包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通)、科创板股票、分级基金、风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、股票期权、权证、融资融券业务及相关服务

高风险

包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务

注:

    1.期货类产品的风险评级以期货业协会制定的相应标准为准;基金类产品、资产管理计划、资产支持专项计划的风险评级以基金业协会制定的相应标准为准。

    2.本名录所述信用债评级均为债项评级,而非仅对债券发行主体的评级。